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天安人寿保单变更所需资料
2015-05-13 10:22:14

保全项目包括:客户重要资料变更、保单层客户重要资料变更、增补告知、客户基本信息变更、受益人变更、投保人变更、职业类别变更、缴费方式变更、缴费频率变更、增加保额、减少保额、新增附加险、保单复效、缴费期限变更、犹豫期退保、退保、部分退保、加费变更、年金满期金给付、解除合同、减保、保单贷款、贷款清偿、生存领取方式或红利领取方式变更、保单挂失解挂、保单补发、公司解约等。针对此险种需要重点提示的内容如下:

一、 减保

(一)申请资格人     投保人

(二)申请时间

保单生效满两年且交费满两年后的任意时点。

(三)应备资料

《保险合同变更申请书》 、保险合同原件、投保人身份证明原件、户名为投保人的银行存折复印件、受托人身份证明原件(若委托他人办理)

(四)保全规则

1、投保人必须在申请书上签字同意;

2、 减保后, 本主险合同的基本保额和累积红利基本保额同比例减少。减保后,本主险合同实际交纳的保险费应不低于 5000 元。

3、若申请减保的保险单有借款、欠交保险费、垫交保险费等事项,必须先行清偿;

4、保单在划款期间不可以进行降低保额的变更;

二、 受益人变更

(一)申请资格人   投保人或被保险人

(二)申请时间     在保险合同有效期内的任意时间

(三)应备资料

《保险合同变更申请书》 、 保险合同原件、 投保人身份证明复印件、被保险人身份证明原件、变更后受益人的身份证明原件(只对原受益人信息变更时,可提供复印件)、受托人身份证明原件(如委托他人办理)

(四)保全规则

1、若为投保人申请,则投保人、被保险人(或其法定监护人签字)必须在申请书上签字同意, 且提供投保人和被保险人的身份证明原件;

2、若为被保险人申请,只需被保险人(或其法定监护人签字)在申请书上签字同意,且只需提供被保险人的身份证明原件;

3、受益人为数人时,变更时必须注明受益人姓名、身份证号码、受益顺序、受益份额等。未确定受益份额的,受益人按相等份额享有受益权;同一顺序的受益份额之和为 1

4、若变更的是受益人的受益份额、受益顺序和与被保险人的关系,则客户提供受益人的身份证明复印件即可;

5、被保险人发生身故保险事故后,不得变更或指定受益人。

三、复效

(一)申请资格人    投保人,但须征得被保险人同意

(二)申请时间

保单失效(即宽限期满次日)后两年内的任意时点

(三)应备资料

《保险合同变更申请书》 、 《健康告知》 、保险合同原件、投保人身份证明原件、户名为投保人的银行存折复印件、受托人身份证明原件(如委托他人办理) 、保险公司所需其他资料

(四)保全规则

1、投保人、被保险人必须在申请书上签字同意(若为未成年人,则由其法定监护人签字) ;

2、 对于失效超过两年的保险合同的恢复效力申请, 公司不予以受理,只允许进行退保操作;3、复效后恢复红利分配的权利:复效后将在失效期间分配的红利分配给被保险人。

四 、满期生存保险金 和祝寿金

(一)申请资格人   被保险人

(二)申请时间     应领日期后的任意时间

(三)应备资料

《保险合同变更申请书》 、保险合同原件、被保险人身份证明原件(如被保险人为未成年人, 需同时提供监护人身份证原件和监护关系证明资料) 、受托人身份证明原件(如委托他人办理) 、户名为被保险人的银行存折复印件(如为银行划款)

(四)保全规则

满期给付后保险合同责任终止,须收回保险合同原件并加盖作废

友情链接: 银保监会  |    保险行业协会  |    中国保险学会
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